Валютный бизнес: Нарушение и наказание

Банки по всей стране создали так называемые «обменники» - пункты по обмену валюты. Курс в них отличался один от другого лишь несколькими копейками.

Но рядом с законно действующими обменными пунктами появились и так называемые минялы-нелегалы. То есть лица, которые предлагали обмен валюты по своему, отличающемуся от официального курсу.

Курс, по которому они проводили обмен, был на несколько копеек выгоднее, чем установленный официально банками, что конечно же привлекало некоторых граждан.

Также к таким менялам обращались и те, кто хотел обменять или наоборот, купить, «кругленькую» сумму иностранной валюты, а ее в официальных пунктах обмена как раз в наличии не было. Обращались к менялам и те, кто не желал «светиться» со своими валютными сбережениями, чтобы никто не знал, что у них есть «что» или на «что» обменять.

Что же касается самих нелегальных торгивцив валютой, то за счет разницы между покупкой-продажей валюты таким образом они зарабатывали себе на «хлеб с маслом и икрой». Такая деятельность была для них и основной работой, и средством получения прибыли.

Спекулируя на курсе валют, они обеспечили себе неплохие состояния. Роскошные квартиры в престижных районах областного центра, дорогие иномарки, одежду по последнему «писку» моды. Все это добыто лишь за счет удачных спекулятивных операций по принципу «купи-продай». Эти крепкие ребята целыми днями торчат на базаре, бубня себе под нос монотонное «Доллары, рубли, евро. Доллары, рубли, евро».

На первый взгляд, казалось бы, ничего такого противозаконного в их действиях нет. Но нелегальные операции обмена наличной валюты приводят к тому, что значительные ее суммы перекочевывают на "черный" рынок, тем самым подрывая экономику страны. Поэтому такие «обменные» отношения между менялами-нелегалами и теми, кто обращается к ним за помощью, носят противозаконный характер и предусматривают наказание.

В Кодексе Украины об административных правонарушениях, статья 162 «Нарушение правил о валютных операциях» гласить: «незаконные скупка, продажа, обмен, использование валютных ценностей, как средство платежа или как залоги тянут за собой ответственность в виде штрафа от тридцати до сорока четырех необлагаемых минимумов доходов граждан с конфискацией валютных ценностей в интересах государства».

И если сумма штрафа от 510 до 748 гривен, предусмотренная статьей, для самих минял не такая уже и страшная, то для людей, которые решили воспользоваться их услугами, может быть достаточно ощутимой. Ведь из текста статьи видно, что законодатель не делает разграничений между обеими сторонами валютообменного процесса.

Вот лишь последние примеры. 27 сентября во время проведения профилактической отработки улиц и других общественных мест Чернигова сотрудниками сектора ДСБЕЗ ЧГО УМВД Украины в Черниговской области было задержано троих мужчин: двух черниговцев и одного гражданина республики Беларусь, которые осуществляли незаконные операции с валютой.

В первом случае черниговец, 59-летний мужчина по имени Григорий предлагал свои услуги по обмену валюты на Центральном автовокзале города Чернигова и у него стражи порядка изъяли денежные средства в сумме 17000 тысяч рублей республики Беларуси.

А во втором случае были задержаны как сам меняла, 39-летний черниговец Дмитрий, так и его клиент-покупатель, 19-летний подданный республики Беларуси по имени Александр. Вблизи рынка «Центральный» в областном центре они как раз заключили обоюдно выгодное соглашение по обмену валюты, когда их задержали стражи порядка. «На двух» у них было изъято 8042 гривен, 140 долларов США, 45 евро, 17000 тысяч Белорусских рублей и 1500 рублей Российской федерации.

На всех трех валютных «подпольщиков» участников обмена валюты составлены административные материалы по ст. 162 Кодекса Украины об административных правонарушениях, материалы направлены на рассмотрение в суд.

И такие случаи не одиночны. Лишь с начала года черниговскими стражами порядка за незаконные валютные операции было изъято в интересах государства около 20 тысяч гривен, 650 долларов США, 50 евро, 17000 тысяч рублей республики Беларусь, 1500 рублей Российской федерации. То есть, «обмениватели» «раскошелились» на достаточно кругленькую сумму. И это еще без учета суммы штрафа, которую наложил на них суд по рассмотрении всех материалов.

Учитывая вышеизложенное, хотим обратиться к тем, кто решил обменять или купить валюту.

Задумайтесь, стоит ли это делать противозаконным способом? Стоит ли полученный «выигрыш» от незаконных операций с валютой привлечения к административной ответственности с конфискацией этой самой валюты? Стоит ли обмен незначительной суммы вызова в суд, где в качестве правонарушителя будете стоять именно Вы, а не кто-то другой? Возможно, эта статья предупредит некоторых читателей от ошибочного шага, которые еще колеблются между законным «обменником» и «минялой».

Наталия Човпило, помощник начальника Черниговского ГО УМВД