У банках цього року викрито майже півтори тисячі злочинів

Упродовж 8 місяців 2009 року у сфері банківської діяльності викрито 3492 злочини, у тому числі безпосередньо у банках - 1425 злочинів.

Кожен шостий викритий злочин зі збитками понад 100 тис. грн. (547). Порушено 90 кримінальних справ зі збитками понад 1 млн. грн.

Про це «Високому Валу» повідомили у Департаменті зв’язків з громадськістю МВС України.

За кримінальними справами установлена сума збитків складає 135,36 млн. грн. На сьогодні уже забезпечено відшкодування 144,3 млн. грн. З них згідно постанов слідчих органів та суду накладено арешт на майно в сумі 89,4 млн. грн.

За виявленими злочинами до відповідальності притягнуто 574 осіб, з яких 74 керівники філій та відділень банківських установ, 128 інших службових осіб банків та 239 осіб, що учинили злочини у складі груп.

За структурою злочинні прояви відносяться до наступних сфер:

1. Злочини проти власності (2115):

Шахрайство (ст. 190 КК України) – 996 злочинів;

Привласнення, розтрата майна ( ст. 191 КК України) – 1023 злочинів;

Шахрайство з фінансовими ресурсами (ст. 222 КК України) – 96 злочинів;

2. Злочини у сфері службової діяльності (1041):

Службові підроблення (ст. 366 КК України) – 604 злочинів;

Зловживання владою чи службовим становищем (ст. 364 КК України) –228 злочинів;

Хабарництво ( ст. ст. 368, 369 КК України) – 77 злочинів;

Службова недбалість (ст. 367 КК України) – 116 злочини;

Перевищення влади чи службових повноважень (ст. 365 КК України) 16 злочинів;

У поточному році в сфері банківської діяльності до суду направлено кримінальні справи за 2215 злочинами.

Аналіз кримінальних справ, які знаходяться в провадженні слідчих органів та направлених до суду, засвідчує, що біля 76 % злочинів учиняється керівниками приватних структур та фізичними особами, які, маючи на меті заволодіння грошовими коштами банківських установ, надають недостовірну інформацію в офіційних документах до банків при отриманні кредитів, реалізували заставне майно та здійснювали отримання кредитів на підставних осіб.

Інша частина кримінальних справ складається з службових злочинів, учинених безпосередньо службовими особами самих банківських установ, і здебільшого полягають у привласненні грошей оформлених на підставних осіб.

Службові особи банків вчиняють злочини за наступними схемами:

- розкрадають кошти вкладників, що знаходяться на депозитних рахунках, при цьому підроблюючи банківські документи по переказу грошових коштів на розрахункові рахунки інших суб’єктів господарювання, які знаходяться у змові зі службовими особами банків.

- розкрадають кошти банківських установ, при цьому оформлюють фіктивні кредитні договори на втрачені документи громадян (паспорт та ідентифікаційний код) або використовуючи завірені копії документів вкладників, які мали або мають банківські депозити:

- отримують хабарі, у переважній більшості за надання кредитів:

- оформляють кредити на підставних осіб, без відому позичальників:

Довідково: банківська система України складається з Національного банку України та інших банків, що створені і діють на території України.

За даними Національного банку України станом на 1 вересня 2009 року в Державному реєстрі банків України зареєстровано 199 банків. Ліцензію на здійснення банківських операцій мають 187 банків, у тому числі 116 банків (62 %) - відкриті акціонерні товариства, 41 банк (21,5%) - закриті акціонерні товариства, 30 банків (16,5%) - товариства з обмеженою відповідальністю. Із загальної кількості зареєстрованих – 49 банків створено за участю іноземного капіталу, у тому числі 18 – зі 100%-м іноземним капіталом.

В Україні працюють два державні банки - ВАТ "Укрексімбанк" та ВАТ "Ощадбанк", ще 3 банківські установи - АКБ "Київ", ВАТ АБ "Укргазбанк" та ВАТ "Родовід Банк" перебувають на стадії капіталізації.

Основною функцією Національного банку є забезпечення стабільності грошової одиниці України (ст. 6 Закону України "Про Національний банк України").